2018年5月28日至7月19日，國富投資集團子公司河北恒銀期貨公司組織總經(jīng)理、副總經(jīng)理及各部門(mén)人員共計26名同志參加并全部以?xún)?yōu)異成績(jì)通過(guò)了由中國人民銀行石家莊中心支行主辦的2018年第五期河北省證券期貨業(yè)反洗錢(qián)遠程培訓。
此次培訓工作一方面檢驗了恒銀期貨長(cháng)期以來(lái)扎實(shí)履行反洗錢(qián)工作職責的能力；另一方面為河北期貨行業(yè)積極貫徹落實(shí)人民銀行新時(shí)代反洗錢(qián)工作部署進(jìn)行了人才儲備。
一、反洗錢(qián)工作的內容及培訓學(xué)習情況
“洗錢(qián)”是通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的活動(dòng)。
行政方面，反洗錢(qián)工作是中國人民銀行金融監管體系的重要職能，是在《中華人民共和國反洗錢(qián)法》和人民銀行頒布的系列規定及管理辦法即“一法四規”框架下，由作為國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的中國人民銀行通過(guò)執行客戶(hù)識別、大額交易和可疑交易報告以及記錄保存等制度進(jìn)行的反洗錢(qián)資金監測工作，以實(shí)現預防、監控洗錢(qián)活動(dòng)的目的。
刑事方面，對洗錢(qián)活動(dòng)的刑事制裁主要是依據《刑法》的有關(guān)規定，通過(guò)刑事訴訟程序，追究洗錢(qián)犯罪分子的刑事責任。
恒銀期貨公司作為河北省唯一一家經(jīng)中國證監會(huì )批準成立的國有專(zhuān)業(yè)期貨經(jīng)紀公司，積極參加本次反洗錢(qián)培訓。主要學(xué)習內容為：反洗錢(qián)法律法規和反洗錢(qián)形勢任務(wù)等綜合知識，反洗錢(qián)內部控制、客戶(hù)身份識別、客戶(hù)洗錢(qián)分類(lèi)管理、客戶(hù)身份資料與交易記錄保存、大額和可疑交易識別、反恐怖融資、反洗錢(qián)現場(chǎng)檢查和調查等操作實(shí)務(wù)，以及關(guān)于洗錢(qián)犯罪和反洗錢(qián)工作的案例。相關(guān)學(xué)習資料內容全面，要點(diǎn)清晰。
此次培訓的方式為：通過(guò)中國人民銀行總行直屬的中國金融培訓中心“云學(xué)堂”進(jìn)行遠程培訓。同期參加此項培訓的還包括銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)和各支付機構。
二、貫徹落實(shí)反洗錢(qián)工作情況
根據中國人民銀行石家莊中心支行系列工作部署，河北恒銀期貨經(jīng)紀有限公司針對自身所處期貨行業(yè)特點(diǎn)、公司業(yè)務(wù)類(lèi)型、客戶(hù)特點(diǎn)和客戶(hù)賬戶(hù)屬性等因素制定實(shí)施了《反洗錢(qián)內控制度》、《客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶(hù)分類(lèi)》內控制度。明確了公司結算管理部為主要實(shí)施部門(mén)及制定了相關(guān)管理細則，設立了專(zhuān)職反洗錢(qián)崗位人員。業(yè)務(wù)數據獲取方面，定量分析采用權重法進(jìn)行風(fēng)險評估，定性分析采用人工評估直接評級。
2017年恒銀期貨公司結合實(shí)際情況有針對性的改進(jìn)可疑交易監測指標，升級后的可疑交易檢測指標包含客戶(hù)特征、交易情況、黑名單監測，IP/MAC地址等內容共計17項。同年，系統中共篩選出可疑交易109次，分別是：客戶(hù)資產(chǎn)與職業(yè)不符1次，遠期（非活躍）合約異常交易55次，多個(gè)客戶(hù)使用同一IP/MAC地址51次，客戶(hù)頻繁交易2次。公司對上述可疑交易通過(guò)電話(huà)回訪(fǎng)、分析交易特征、交易流水、以及查找IP/MAC地址等方式進(jìn)行人工識別，最終109次全部排除可疑。
2017年末，全國參與反洗錢(qián)報告工作的證券期貨業(yè)金融機構共計388家，包括124家證券公司、154家期貨公司、110家基金公司，占各行業(yè)全部報告機構的12.45%。證券期貨業(yè)金融機構共計報送2136份反洗錢(qián)可疑交易報告，有24家期貨公司報送了37份此項報告。
三、開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要意義
通過(guò)持續開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)工作，不僅鍛煉了隊伍相關(guān)業(yè)務(wù)操作能力，更重要的是通過(guò)人民銀行業(yè)務(wù)平臺開(kāi)闊了經(jīng)營(yíng)視野，進(jìn)一步熟悉了在資源有限的前提下開(kāi)展復雜性、系統性工作的一般原則。
經(jīng)營(yíng)層面，如人民銀行對反洗錢(qián)基礎工作較好的國有商業(yè)銀行、股份制銀行主要實(shí)施以原則為導向的風(fēng)險為本監管；對農村信用社、保險、證券、期貨等反洗錢(qián)工作基礎薄弱的機構則主要實(shí)施以合規為導向的規則為本監管。兩種監管方式并非截然對立，水火不容，而是層次遞進(jìn)，互為補充的關(guān)系。強調風(fēng)險為本的監管，并不意味著(zhù)放松合規性監管，而是要將著(zhù)力點(diǎn)放在風(fēng)險上，注重對風(fēng)險的早期識別、預警和控制，尤其注重金融機構內部的風(fēng)險控制和管理，注重對其風(fēng)險管控能力的考核和評價(jià)，當然也包括對違規行為的監測和控制能力。相關(guān)工作原則對于我們更為有效的開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)具有重大借鑒意義。
國家層面，證券期貨市場(chǎng)的洗錢(qián)行為，不僅影響證券期貨金融機構自身的長(cháng)遠發(fā)展，損害本行業(yè)金融機構的正常運營(yíng)，破壞社會(huì )信用基礎，嚴重威脅金融體系的安全穩定，而且還直接為上游犯罪提供了資金通道和便利，無(wú)形中助長(cháng)了重大刑事犯罪的發(fā)生。對于一個(gè)國家的社會(huì )安定，政治穩定，經(jīng)濟安全，以及國際政治經(jīng)濟體制的安全構成嚴重危害。這就要求我們從維護國家利益的大局出發(fā)，進(jìn)一步提高對反洗錢(qián)工作重要性和緊迫性的認識，在資本市場(chǎng)國際化背景下切實(shí)履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)，預防洗錢(qián)、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)。
