中國人民銀行2017年10月23日下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢(qián)客戶(hù)身份識別工作有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）中要求：義務(wù)機構應當加強對非自然人客戶(hù)身份識別；識別非自然人客戶(hù)的實(shí)際收益人；逐層深入明確掌握控制權或者獲取收益的自然人等。
恒銀期貨公司對非自然人客戶(hù)身份識別工作制定相關(guān)流程：首先在機構投資者商品開(kāi)戶(hù)時(shí)，要求機構投資者出示公司章程，根據章程中列明的股權或者控制權的相關(guān)信息，要求機構投資者填寫(xiě)公司編制的《非自然人客戶(hù)實(shí)際受益人登記表》，若章程中沒(méi)有詳細信息，工作人員登陸國家企業(yè)信用信息公示系統網(wǎng)站（http://www.hebscztxyxx.gov.cn/）查詢(xún)機構投資者股東出資信息，擁有超過(guò)25%公司股權的法人，需要控股法人提供最終受益自然人；其次，不具備法人資格的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機構、非公司制農民專(zhuān)業(yè)合作組織，在充分評估機構投資者風(fēng)險承受能力基礎上，將法定代表人或者實(shí)際控制人視同為實(shí)際受益人；另外，根據機構投資者填報《實(shí)際控制賬戶(hù)關(guān)系申報表》的相關(guān)選項，了解其實(shí)際受益人情況。
為了讓每位開(kāi)戶(hù)崗了解此項工作的操作重點(diǎn)，恒銀公司開(kāi)創(chuàng )新思路，通過(guò)挖掘通信程序的方法，實(shí)現互聯(lián)網(wǎng)視頻培訓，節省各營(yíng)業(yè)部人員的差旅費，為落實(shí)人行235號文件取得了非常好的效果。
